Киев, 13 октября 2025 — Глава финансового комитета Верховной Рады Данило Гетманцев объявил о намерении создать специальный реестр дроперов — людей, которые передают свои банковские карты третьим лицам. После внесения в этот список их финансовые операции существенно ограничат, а возможность получать пенсию или кредиты может быть заблокирована.
«Если человек передаёт свою карту, и это зафиксировано… он попадает в реестр дропов. Его финансовые операции значительно ограничиваются — только до базовых», — пояснил Гетманцев. По его словам, законопроект внесут в парламент уже «буквально в ближайшие дни».
Что такое «дроперы» и как работают схемы
Дроперы — это участники криминальных схем, которые предоставляют мошенникам свои банковские карты или доступ к ним, чтобы через эти карты проводить нелегальные операции: переводить деньги, отмывать средства, финансировать теневые схемы.
Часто предложение звучит так: «дай карту на минуту — получишь 1 000 грн». Гетманцев прямо назвал такие предложения подозрительными:
«Если к вам подходят и предлагают дать карту «на минуту» за тысячу гривен — это не для мороженого»
По оценкам финансовых СМИ, только с начала 2025 года выявлено около 100 тысяч скомпрометированных карт, вовлечённых в дроп-схемы. В зависимости от региона, до 10-20 % новых карт могут быть связаны с мошенничеством.
Типичные дроп-схемы:
- Аренда карты: передача карты, пин-кода и доступа к онлайн-банкингу.
- Денежный мул: дроп снимает деньги и передаёт их мошенникам.
- Одноразовый дроп: одна транзакция, затем сторона выходит из схемы.
Мошенники часто нацеливаются на уязвимые группы: студентов, пенсионеров, людей с низким доходом.
Какие ограничения грозят за попадание в реестр дроперов
По словам Гетманцева и СМИ, если факт передачи карты будет зафиксирован:
- финансовые операции пользователя ограничат до базовых функций.
- Банки могут отказывать в предоставлении кредитов.
- Получение пенсий и соцвыплат может быть заблокировано.
- Открытие новых счетов или карт — с определёнными ограничениями или отказом.
- Даже смена банка или открытие нового счёта не снимет «штраф» автоматически.
Отметим: законопроект о реестре дроперов должен тщательно учитывать защиту банковской тайны и прав граждан, чтобы не допустить злоупотреблений. Ранее Гетманцев обещал, что подобные законодательные изменения не нарушат нормы о банковской тайне.
Почему это важно и к чему готовиться
- Защита граждан. Закон хотят принимать как инструмент борьбы с финансовыми преступлениями: схемами отмывания денег, финансированием терроризма, мошенничеством.
- Риски для простых людей. Даже передача карты знакомому «на время» может стать основанием для попадания в реестр.
- Необходимость правовой защиты. Нужно предусмотреть справедливые процедуры обжалования и защиты граждан, чтобы не возникало злоупотреблений со стороны банков или органов.
- Технико-административные вопросы. Кто будет вести реестр? Как фиксировать факт передачи карты? Как предотвратить ошибки и ложные срабатывания?
Вывод
Инициатива реестра дроперов — серьёзный шаг в регулировании финансовых отношений с целью пресечения мошенничества.
Но она несёт большие риски для граждан — особенно тех, кто может оказаться в списке несправедливо или по недосмотру.
